Сегментация клиентов PRivate Banking

Комментарии (2)добавить комментарий
Дарья
10:10, 8 ноября 2010
Спасибо за комментарии, Павел. Думаю, что возраст важный критерий не сам по себе, а как косвенное отражение предыдущего опыта. У молодого инвестора чаще всего мало опыта и большое желание самоутверждения, поэтому с ним нужно быть аккуратнее при составлении портфеля чем с пожилым. Приходиться вырабатывать стратегию путем проб и ошибок, да так чтобы и эго не задеть. Если же перед Вами оказался даже пожилой человек, но всю жизнь проработавший на фондовых рынках, Джордж Сорос например:)), то смело можно предлагать ему даже самые рискованные инвестиционные идеи. А вот пожилому человеку, не связанному в предыдущей жизни с инвестированием, лучше порекомендовать что-то консервативное.
Павел
09:55, 26 октября 2010
Дарья, большое спасибо за статью! Полезное чтение. Помогло взглянуть более сфокусированно на некоторые вещи в собственной работе. Интересно Ваше мнение - укладывается ли такой параметр как возраст клиента в предложенную модель сегментации. На мой взгляд ориентация клиентов по продукту и по риск-аппетиту неплохо может быть дополнена возрастным сегментрованием, обуславливающим психологию принятия решений и применимые, в случае с wealth, поведенческие модели.
Ваш комментарий
Автор
Введите число на картинке

  • курсы
Знач. Изм.
USD ЦБ РФ 29/03 92.26 -0.3291
EUR ЦБ РФ 29/03 99.71 -0.5647