«Тройка Диалог» сварила пенсионные деньги в общем котле

Аудиторы Счетной палаты проверили, насколько эффективно частные УК управляют пенсионными накоплениями. Ревизии подверглись УК «Альфа-Капитал» и УК «БФА», которым в 2006—2009 годах ПФР передал в управление соответственно 272,7 млн и 379,5 млн руб. пенсионных накоплений. Ревизия выявила, что зачастую управляющие не были заинтересованы в том, чтобы сохранить деньги будущих пенсионеров. Более того, аудиторы не исключают того, что порой пенсионные деньги использовались в собственных интересах управляющих и их партнеров-брокеров.

Пенсионные деньги, которыми управляла УК «Альфа-Капитал», инвестировались через брокерскую компанию ИК «Тройка Диалог». Средства не учитывались на отдельном специальном брокерском счете, как того требует законодательство, а находились на общем биржевом счете, открытом на ММВБ. «На данном счете хранились и учитывались помимо денежных средств УК «Альфа-Капитал» денежные средства иных клиентов брокера», — говорится в отчете Счетной палаты.

Фактически это означает, что деньги будущих пенсионеров какое-то время варились в общем котле и в случае форс-мажора будущие пенсионеры, накоплениями которых управляла «Альфа-Капитал», рисковали точно так же, как и все остальные рыночные клиенты. Аудиторы не исключают, что операции на общем брокерском счете могли использоваться в собственных интересах как брокера, так и управляющих. Несмотря на то что 25 апреля 2008 года «Тройка Диалог» открыла для учета средств «Альфа-Капитал» отдельный расчетный счет на ММВБ, управляющая компания продолжала использовать общий брокерский счет. В начале июня УК направила на этот счет 1,8 млн руб. пенсионных денег, и только в середине месяца (спустя неделю) средства попали на отдельный счет.

«Речь идет о единичной технической ошибке, вызванной некорректной регистрацией привязки счета на ММВБ, которая была нами самостоятельно обнаружена и оперативно исправлена», — заявили РБК daily в «Тройке Диалог» в ответ на вопрос о том, почему, несмотря на открытие отдельного расчетного счета, деньги все равно перечислялись на биржевой счет. Гендиректор УК «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева прокомментировала это так: «Речь идет о внутреннем учете брокерской компании, и мы как клиент не можем проверить, правильно или нет он ведется».

Между тем, как следует из заключений аудиторов Счетной палаты, использование такой «пенсионной схемы» позволяло управляющим скрывать некоторые операции с бумагами, в которые инвестировались пенсионные деньги. Так, в мае 2008 года УК «Альфа-Капитал» приобрела облигации администрации Красноярска, заплатив за них 4,2 млн руб. пенсионных средств, а в августе того же года компания на пенсионные деньги купила на 7,1 млн руб. облигации «ГПБ-Ипотека». Позже эти бумаги были проданы через «Тройку Диалог», а вырученные средства поступили на общий брокерский счет. Аудиторы считают, что это было сделано для того, чтобы скрыть факт приобретения УК облигаций этих эмитентов, что привело «к недостоверности бухгалтерского, стоимостного учета, а также специальной отчетности, направляемой в Спецдепозитарий, ФСФР и ПФР».

«Некорректно говорить о каком-либо сокрытии, так как компания выполняла клиентские поручения в соответствии с клиентским договором», — говорят в «Тройке Диалог». В «Альфа-Капитал» РБК daily пояснили, что это была ошибка брокера. «Мы ничего не скрывали, это была техническая ошибка, о чем у нас есть письмо от брокера («Тройка Диалог». — РБК daily), — говорит г-жа Кривошеева. — Мы эту ошибку исправили и средства вернули на отдельный расчетный счет».

Похожие нарушения обнаружены и в УК «БФА», которая пользовалась услугами одноименного брокера, в свою очередь использовавшего счет в банке БФА. «При этом указанный банк не соответствовал требованиям, предъявляемым к дилерам на рынке ГКО и ОФЗ и к участникам системы обязательного страхования физлиц в банках», — пишут аудиторы СП, уточняя, что только в 2007 году через этот счет были совершены операции более чем с 15,3 млн руб. пенсионных накоплений. В УК «БФА» вчера комментарии получить не удалось.

Глядя на итоги аудиторской проверки, не приходится удивляться тому, что сотрудничество ПФР и частных УК оказалось малопродуктивным. По информации Счетной палаты, за 2004—2009 годы управляющие заработали от 4,5 до 70,7% доходности, тогда как инфляция за этот период составила 86,3%.