«Юниаструм Банк» подвел итоги борьбы с мошенничеством в 2011 году

По статистике «Юниаструм Банка» наиболее «привлекательными» для мошенников являются программы потребительского кредитования. Самая распространенная схема мошенничества – попытка получить кредит по поддельным документам. Как правило, мошенники пытаются предоставить в Банк ложные сведения о занятости и доходе, то есть справки по форме 2-НДФЛ и копии Трудовых Книжек.

 

Например, в августе – сентябре прошлого года в краснодарском филиале «Юниаструм Банка» были предотвращены две попытки мошенничества на общую сумму порядка 800 тысяч рублей.  Оба мошенника обратились в Банк за получением кредита по программе «Доступный», предъявив заведомо подложные документы, а именно трудовой договор и справку о доходах по форме 2-НДФЛ. В обоих случаях факт фальсификации был выявлен сотрудниками Банка на стадии проверки документов. Информация о попытках мошенничества была передана сотрудниками Банка в правоохранительные органы, что послужило основанием для заведения уголовных дел по статье «Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов». По решению суда оба злоумышленника понесли наказание в виде выплаты крупного штрафа.

 

Похожий случай произошел в августе прошлого года в одном из дополнительных офисов «Юниаструм Банка» в Москве. Гражданин К. обратился в Банк с целью получить потребительский кредит на сумму 300 тысяч рублей. При проверке документов сотрудниками Банка было выявлено, что предоставленный заемщиком паспорт грубо подделан,  заявление об этом было направлено в полицию. При попытке получить кредит мошенник был задержан сотрудниками правоохранительных органов. В декабре 2011 года суд назначил ему наказание в виде двух лет лишения свободы в колонии общего режима.

 

«Юниаструм Банк» постоянно совершенствует собственную систему борьбы с мошенничеством, - говорит Начальник Управления по противодействию мошенничеству «Юниаструм Банка» Дмитрий Дмитриев. - Мы считаем свои долгом предупреждать клиентов о существовании на рынке недобросовестных кредитных брокеров, помощь которых может навсегда испортить кредитную историю заемщика и доставить много других неприятностей, и советуем для решения любых вопросов по получению займа обращаться напрямую в Банк».