ЦБ отозвал лицензию у двух московских банков и махачкалинского банка

Банк России с 19 сентября отозвал лицензии у трех банков — московских АКБ «Басманный» и Трансинвестбанка, а также у махачкалинского Бизнесбанка. Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ, у всех трех банков лицензию отозвали за неисполнение законов о банковской деятельности и нормативных актов ЦБ. Все три являются участниками системы страхования вкладов. Во всех трех банках назначена временная администрация.

По сведениям регулятора, АКБ «Басманный» систематически нарушал предписания надзорного органа и не соблюдал введенные ограничения на проведение отдельных банковских операций. «Кроме того, АКБ “Басманный” (ЗАО) не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам», — говорится в сообщении на сайте ЦБ. Также банк был вовлечен«в проведение клиентами сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж, в том числе с осуществлением платежей за фиктивный импорт товаров». Руководство и собственников банка ЦБ обвинил в непринятии действенных мер по нормализации его работы.

«КБ “Трансинвестбанк” (ООО) проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России», — сообщает регулятор. Он обвиняет банк в невыполнении запретов и ограничений, которые ЦБ наложил ранее на проведение отдельных операций. Также упоминается, что работа банка «имела высокие правовые и репутационные риски в связи с вовлеченностью в проведение его клиентами в значительных объемах сомнительных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за границу».

В середине августа ЦБ требовал, чтобы Трансинвестбанк прекратил работать со вкладами, напоминает «Прайм».

Трансинвестбанк, основанный в 1995 г., входит в шестую сотню по размеру активов. На конец июля объем вкладов в банке составлял 1,2 млрд руб. В списке собственников значатся четыре компании, зарегистрированные на Кипре и Сейшельских островах, а также двое граждан России, сообщает «Прайм».

В махачкалинском ООО «Бизнесбанк» проверка ЦБ выявила крупную недостачу, которая не отражалась в учете, сообщает регулятор. По сведениям ЦБ, и этот банк был вовлечен «в проведение сомнительных операций клиентов с наличными денежными средствами». Также организация не создавала резервы на возможные потери, соразмерные принятым рискам. В Бизнесбанке назначена временная администрация.