SWIFT начнет отправлять в банки информацию о попытках мошенничества

Международная платежная система SWIFT объявила о запуске инструмента ежедневной проверки «Daily Validation», чтобы помочь банкам контролировать и выявлять случаи мошенничества, число которых сильно возросло в последние время.

 

Новый инструмент призван дополнить существующие механизмы контроля и будет введен в эксплуатацию в декабре 2016 года.

 

Компания разрабатывает систему оповещения, отображающую снапшот деятельности одного дня и любые необычные схемы обмена SWIFT-сообщениями, обнаруженные системой. Предупреждения будут отправляться через канал, который будет отдельным от канала платежей клиента, чтобы гарантировать надежность передаваемой информации, даже если хакеры получили контроль над операциями банка или отключили определенные функции, чтобы замести следы.

 

Каждое оповещение будет содержать отчет по транзакциям в течение дня и отчет по рискам, включающим в себя информацию о новых или необычных получателях платежей, комбинации платежных сторон или других аномалий. Отчеты позволят увидеть совокупную дневную активность по валютам, странам и контрагентам.

 

В августе SWIFT начал кампанию, сфокусированную на ее приложении по управлению взаимоотношений —  Relationship Management Application (RMA), чтобы повысить осведомленность об использовании инструмента.