ЦБ рассказал о самой рискованной схеме на финрынке

 

Банк России назвал самой рискованной мошеннической схемой на финансовом рынке нелегальное кредитование в криптовалюте. Об этом говорится в материалах регулятора.

 

"Самой рискованной схемой остается нелегальное кредитование в криптовалюте. Банк России предупреждал граждан об особой опасности взаимодействия с такими кредиторами. Сайты проектов блокируются, однако мошенники создают новые дублирующие ресурсы. Мы еще раз обращаем внимание на риски, связанные с проектами, предлагающими криптозаймы - DigiCash и КешUP/CashUp (заблокированы 107 и 16 интернет-ресурсов соответственно). В I квартале 2026 года в Банк России поступило почти 200 обращений граждан (в том числе содержащих сведения об ущербе) в отношении этих интернет-проектов", - отметил регулятор.

 

При этом в ЦБ подчеркнули, что мошенники в последнее время предпочитают не запускать новые "уникальные" проекты, а сразу создавать множество шаблонизированных по одной и той же схеме. В основном это псевдоинвестиционные схемы, действующие в интернете.

 

"Для схем, основанных в формате финансовых пирамид, заоблачные доходы обещали только при обязательном вовлечении в проект новых участников. Формулировки легенд усложнились. Например, организаторы предлагали вступать в проект, чтобы покупать токенизированное золото или представлять ликвидность профессиональным маркет-мейкерам на криптовалютном рынке. Более 70% всех выявленных пирамид сразу предлагали переводить взносы в криптовалюте, остальные готовы были использовать иностранные платежные сервисы или карты физических лиц", - указали в ЦБ.

 

Всего Банк России в I квартале выявил 1,4 тыс. нелегалов на финансовом рынке.